Українська блогерка та власниця бренду одягу “ODA” – Ксюша Манекен – стала жертвою масштабного шахрайства, з її рахунків вкрали понад 6,2 мільйона гривень (приблизно $150 тисяч). Кошти були виведені на українських ФОПів. Один із них у розмові з OBOZ.UA, зізнався, що продав свої реєстраційні дані всього за 5 тисяч гривень. Каже, не знав, що його “фірма” стане частиною масштабної схеми.
OBOZ.UA встановив, що гроші проходили через підставні ФОПи, частина яких продала свої дані в Telegram-групах за копійки. Зокрема, один із ФОПів, якого звинуватили в отриманні вкрадених грошей, напряму зізнався в цьому. Конкретно через цього підприємця ділки вивели 200 тис. грн.
“Я в інтернеті… ну, продав банк. Я не знаю, що там з робили з ним… Ви хочете сказати, що там десь на моїх рахунках є великі гроші? Ніфіга собі. А звідки вкрали?” – здивувався підприємець у розмові з OBOZ.UA.
Все почалося з того, що блогерка вирішила зняти частину коштів із рахунку. “Я пам’ятала, що банк зазвичай спілкується через Telegram, тому в пошуку ввела “Моно” і натрапила на чат-бот, як з’ясувалося – підробний. Я натиснула “старт”, мені написали, що зараз зв’яжеться менеджер – і він справді зателефонував”, – розповіла Манекен.
“Менеджер” запевнив, що у застосунку сталася технічна помилка, тому порадив його переустановити. Після цього надійшло сповіщення, яке жінка підтвердила, не підозрюючи, що таким чином дала шахраям доступ до свого акаунта.
“Я ж сама звернулась, нікого не шукала – не відчувала небезпеки”, – згадує Ксюша. За кілька хвилин з її рахунків почали списуватися гроші – по 700, 600, 500 тисяч гривень на різні ФОПи. Загалом було викрадено 6,2 мільйона гривень.
Крали гроші через підставні ФОПи, які “продали” свої дані
Як з’ясував OBOZ.UA, кошти виводилися на українських ФОПів, розкиданих по всій країні. Частина з них навіть не підозрювала, що їхні реквізити використовують шахраї. Інші ж свідомо продавали доступ до своїх рахунків, отримуючи за це невеликі винагороди – 5 тисяч гривень.
Про це журналістка OBOZ.UA дізналася безпосередньо у спілкуванні з власниками “підозрілих” ФОПів. “Підприємець”, на який першим надійшли кошти (Балан Олександр), виявився звичайним “дропом” – людиною, що продала свої банківські дані.
“Хто-хто-хто? Ваш ФОП. Ви ж фізична особа-підприємець. Ну, і що на мій ФОП вкрали гроші? Не знаю нічого”, – спершу здивувався чоловік. Та коли йому пояснили, що через його рахунок пройшли сотні тисяч гривень, він зізнався, що створив ФОП за 5 хвилин у додатку NovaPay і передав його “покупцям”.
“Я в Telegram побачив оголошення – купують картки і дані. Зробив ФОП, перев’язав на їхній номер, мені заплатили 5 тисяч гривень, і все… Я вже їх витратив. Боже мій”, – розповів він. Через ФОП Балана, за попередніми даними, вивели кількасот тисяч гривень.
Другого “підприємця” (Трошин Ігор), на якого також надходили викрадені кошти, новина застала зненацька. “Що значить викрадено кошти? Нічого не розумію, я зараз зайнятий. Що за бред вапщє?”, – відмахнувся він у телефонній розмові.
Однак саме через його ФОП, за даними блогерки, було проведено ще кілька великих транзакцій. Те, що він є підприємцем чоловік не заперечував, однак всіляко намагався втікти від розмови, коли журналістка зазначила, що кошти було викрадено у блогерки-мільйонниці.
Третій ФОП (Данченко Ярослав), на рахунок якого потрапила частина вкрадених грошей, запевнив, що ніяких надходжень не бачив. “Так, я відкривав ФОП, діяльність веду рідко. Ніхто, окрім мене, доступу не має. Ніяких грошей не надходило”, – сказав він. Попри це, згідно з документами, на його рахунок зайшло 46 тисяч гривень.
Ярослав також зазначив, що ніхто окрім нього нібито не має доступу до ФОП. Голос хлопця був стурбований, однак будь-яку причетність до афери він заперечував.
“Усі кошти були виведені на ФОПи, які навіть у Google позначені як шахрайські. Але Monobank не зупинив транзакції, хоча мав би звернути увагу, що один ФОП переказує великі суми іншим. Жодних дій, щоб захистити клієнта, банк не вжив”, – заявила Ксюша
Після звернення вона отримала офіційну відповідь, що банк не може допомогти. “Це найболючіше. Бо коли ми, українці, працюємо чесно, а хтось просто краде – це знецінює все”, – додала вона.
Співвласник банку Олег Гороховський прокоментував ситуацію, наголосивши, що Monobank не винен у втраті коштів. “Я знаю усі подробиці. Звинувачення в наш бік безпідставні – знаючи деталі цього інциденту, жоден банк у світі не врятував би ці гроші. Більшість коштів пішла на ФОП у інші банки, і це нормальні ФОПи, не шахрайські. Жоден банк не буде обслуговувати шахраїв, якщо розуміє, що це шахраї”,– зазначив Гороховський.
Як повідомляв OBOZ.UA раніше, українців, які передають свої банківські картки іншим, вноситимуть до реєстру дроперів, після чого їм обмежать фінансові операції та можуть заблокувати пенсію. Такі заходи вводять для боротьби зі злочинними схемами та фінансовими шахрайствами.
Джерело: OBOZ.UA
