В Україні з серпня розширили перелік випадків, коли банківська таємниця українців може бути порушена. Тепер дані може отримати Мін’юст для того, щоб використовувати цю інформацію в судах в інтересах держави за кордоном.
Про те, як працює банківська таємниця та в яких випадках її можуть порушити, читайте в матеріалі OBOZ.UA.
Що змінилось у серпні?
Міністерство юстиції має законодавчо визначене право на отримання інформації, що становить банківську таємницю. Однак йдеться про конкретні випадки: для цілей представництва інтересів держави у закордонних юрисдикційних органах, зокрема в міжнародних арбітражах.
Відповідний механізм діє з дня набрання чинності законом та поширюється на період дії воєнного стану і двох років після його завершення. Норма застосовується у випадках, коли йдеться про спори за участі України та осіб, пов’язаних із державою-агресором.
“Це рішення вирішує проблему, яка тривалий час перешкоджала повноцінному захисту інтересів України. Попри законні повноваження представляти державу, Міністерство юстиції не мало доступу до частини важливих доказів у справах проти суб’єктів, пов’язаних із державою-агресором, через обмеження на отримання інформації, що становить банківську таємницю”, – зазначили в Мін’юсті.
Новий механізм дозволяє запитувати необхідну інформацію безпосередньо у банків, забезпечуючи можливість повноцінного представництва інтересів України у міжнародних судових інституціях та фактично надає Україні інструмент реального правового захисту.
Чи дійсно банківська таємниця гарантує, що інформація нікуди не потрапить?
Насправді чинний закон дуже розширив можливості податкової для розкриття банківської таємниці. У 62-й статті закону “Про банки та банківську діяльність” говориться, що банківська таємниця може розкриватися на письмову вимогу податкової.
Також Мінфін, коли проводить верифікацію одержувачів будь-якої державної виплати (пенсії, допомоги, субсидії тощо), має право отримати доступ до інформації про доходи. Достатньо написати листа до податкової. Розкрити банківську таємницю можуть і нотаріуси, і виконавці судових рішень, правоохоронці, і ті, хто отримав рішення суду.
“Інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам під час надання послуг банку або виконання функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею” , – йдеться в законі.
Що кажуть про банківську таємницю в НБУ?
Банки гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта, йдеться в одному з роз’яснень НБУ. Воно було опубліковано ще минулого року (до останніх змін щодо повноважень Мін’юсту, проте загальні правила з того моменту не змінились) Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно:
- самим клієнтам (їхнім представникам);
- за рішенням суду;
- правоохоронним чи державним органам, які мають відповідні повноваження, проте виключно у випадках, у порядку та обсязі, встановлених Законом України “Про банки і банківську діяльність”.
“Позиція Національного банку щодо збереження банківської таємниці залишається незмінною, адже це важлива умова для забезпечення довіри клієнтів до банківського сектору”, – зазначають в НБУ.
Як раніше писав OBOZ.UA, в України викрили мережу нелегальних процесингових центрів, які, використовуючи карткові рахунки “дропів”, поповнювали рахунки гравців онлайн-казино та легалізували їхні прибутки. Таким чином правопорушники мали до 5 млн грн обороту на добу.
Джерело: OBOZ.UA
